Por Leonardo Ramos

Em qualquer negócio, seja ele físico ou digital, é essencial acompanhar as movimentações financeiras. Este acompanhamento permite que se compreenda melhor a relação entre contas a pagar e a receber, além da disponibilidade de recursos em caixa. O interessante é que, para esse acompanhamento ser feito adequadamente, é preciso usar as ferramentas certas. É aí que surge o modelo fluxo de caixa.

O que é modelo fluxo de caixa?

O modelo fluxo de caixa é uma ferramenta utilizada pela empresa para identificar as movimentações financeiras que estão acontecendo naquele presente momento. Se um valor é recebido de um cliente ou alguma conta é paga, ocorre um lançamento no fluxo de caixa. O modelo fluxo de caixa possibilita o registro de entradas e saídas do negócio, em tempo real, além de permitir o acompanhamento de todos os valores presentes no caixa.

Essa ferramenta de gestão financeira empresarial auxilia o empreendedor a gerir seu negócio com muito mais facilidade, uma vez que fornece recursos para controlar a receita e os gastos, em um determinado período de tempo, que pode ser diário, semanal, mensal ou até mesmo anual. O modelo fluxo de caixa pode ser comparado a uma portaria, que faz a monitoria de tudo o que entra e sai de algum condomínio.

Imagine que, em algum momento, o seu negócio gaste R$ 10.000,00 com fornecedores e ganhe R$ 20.000,00 de contas a receber. Neste caso, o volume presente no caixa é de R$ 10.000,00, segundo o modelo fluxo de caixa. É por esse motivo que o Demonstrativo de Fluxo de Caixa (DFC) é uma ferramenta financeira essencial para acompanhar a liquidez do negócio e conhecer as necessidades do caixa em geral.

Como funciona o gerenciamento no modelo fluxo de caixa?

No modelo fluxo de caixa, os itens são organizados de acordo com as seguintes informações: data, descrição, valor e status de execução. Essa ferramenta também pode ser dividida em categorias de receita e despesas, facilitando a visualização dos dados.

O gerenciamento pode ser feito quando o empreendedor conhece a movimentação financeira exata do negócio. Assim, ele consegue dimensionar todo o capital de giro, que é o dinheiro utilizado para quitar os débitos da empresa, além de poder fazer projeções de receita e despesas.

Baseando-se no histórico da movimentação de dinheiro no e-commerce, o lojista pode usar o modelo fluxo de caixa para compreender o funcionamento geral do próprio negócio. Em alguns e-commerces, é muito comum ocorrer variações na receita e nas despesas ao longo dos meses, por exemplo.

Portanto, após verificar essa oscilação no controle dos movimentos financeiros, o lojista saberá em quais meses ele precisará reforçar o seu capital de giro ou elaborar promoções, para manter as finanças do negócio mais saudáveis.

Como gerenciar as finanças corretamente com o modelo fluxo de caixa?

Um erro que muitos lojistas cometem ao gerenciar suas finanças é fazer um planejamento com base nas vendas, e não nos recebimentos. No e-commerce, é muito comum os clientes comprarem produtos a prazo, por exemplo. Então, o lojista deve lançar em seu fluxo de caixa as receitas das parcelas, mês a mês, em vez do valor total da venda. Essa diferenciação servirá para mensurar com mais precisão o capital de giro disponível.

Outro erro bastante comum é confundir o faturamento com o lucro. Se um e-commerce fatura R$ 100.000,00 por mês, mas com despesas que chegam a quase R$ 99.000,00 no mesmo período, a saúde financeira do negócio não vai muito bem, certo?

E aí? Preparado para fazer uma monitoria assertiva do fluxo de caixa do seu e-commerce e saber de onde vem a maior parte da sua receita, e para onde vão os gastos?

Baixe agora a planilha gratuita: modelo fluxo de caixa, do Moip!

Para te ajudar a monitorar o fluxo de caixa do seu e-commerce,a equipe de especialistas em gestão financeira do Moip criou uma planilha gratuita do modelo fluxo de caixa! Utilizando ela em sua gestão, você poderá focar em estratégias de venda mais assertivas, que trarão mais resultados para o negócio, além de cortar despesas desnecessárias. Clique no botão abaixo para fazer seu download gratuito e otimizar a sua gestão de recebíveis!

modelo fluxo de caixa

 

 

[easy-social-share buttons="facebook,twitter,google,linkedin" counters=1 style="button" point_type="simple" url="https://moip.com.br/blog/modelo-fluxo-de-caixa/" text="Planilha Modelo de fluxo de caixa: otimize a sua gestão financeira com a planilha gratuita do Moip!"]

Comentários

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *